每日頭條!涉17項違法行為 錢袋寶支付被罰1165萬元

【資料圖】

據人民銀行營業管理部網站消息，近日，人民銀行營管部對北京錢袋寶支付技術有限公司(下稱“錢袋寶支付”)開出罰單，針對該公司“與身份不明的客戶進行交易或為其提供服務”等17項違法行為，對該公司罰款1165萬元。

行政處罰信息公示表顯示，錢袋寶支付存在以下17項違法行為：上傳交易信息錯誤，未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；未嚴格落實客戶身份實名制審核要求，未按規定留存客戶身份證件；未嚴格落實客戶身份實名制要求，未按規定開展法人開戶意愿核實工作；未按規定留存入網資料；違規設置收單結算賬戶；服務協議制定不規范；違規進行非同名賬戶資金劃轉；為金融企業或從事金融業務的企業開立支付賬戶；未將支付服務協議格式條款進行備案；未按照規定履行客戶身份識別義務；與身份不明的客戶進行交易或為其提供服務；未按照規定報送可疑交易報告；未按規定履行客戶資料和交易記錄保存義務；侵犯金融消費者個人信息安全；未按規定使用格式合同；未及時、真實、準確、全面地向金融消費者披露與其自身權益有重大關系的重要內容；利用技術手段、優勢地位，變相強制金融消費者接受金融產品或者服務。

針對上述違法行為，人民銀行營管部對錢袋寶支付進行警告，并處罰款1165萬元。同時，人民銀行營管部對錢袋寶支付時任總經理趙建戶進行警告，并處罰款30.6萬元。

關鍵詞： 人民銀行 違法行為 金融消費者 提供服務